Ekosistem Cardano (ADA) semakin matang sejak peluncuran smart contract melalui upgrade Alonzo.
Kini, berbagai proyek Decentralized Finance (DeFi) bermunculan di atas jaringan Cardano, menawarkan peluang yield farming, staking, dan lending dengan biaya transaksi rendah serta keamanan berbasis Proof-of-Stake.
Meskipun belum sepadat ekosistem Ethereum atau BNB Chain, DeFi di Cardano memiliki potensi besar, terutama bagi investor awal yang ingin masuk sebelum adopsi massal terjadi.
Rekomendasi
Berikut adalah 5 proyek DeFi terbaik di Cardano yang patut Anda pertimbangkan – lengkap dengan fitur utama dan peluang imbal hasil yang ditawarkan.
1. SundaeSwap (SUNDAE) – DEX Pertama dan Ikonik di Cardano
Apa Itu SundaeSwap?
SundaeSwap adalah decentralized exchange (DEX) pertama di jaringan Cardano yang diluncurkan awal 2022. Platform ini memungkinkan pengguna untuk swap token, menambah likuiditas, dan mendapatkan reward dalam bentuk SUNDAE.
Fitur Utama:
- Trading token-token berbasis Cardano (native assets)
- Yield farming dari penyediaan likuiditas
- Interface ringan dan mudah digunakan
Peluang Yield:
- Imbal hasil LP bisa mencapai 20–50% APR tergantung pasangan
- Reward dibayarkan dalam token SUNDAE
Catatan:
- Kecepatan transaksi bergantung pada jaringan Cardano
- Volume dan likuiditas belum setinggi DEX di jaringan lain
2. Minswap (MIN) – DEX Komunitas dengan Fee Rendah
Apa Itu Minswap?
Minswap adalah salah satu DEX terbesar di Cardano yang mengedepankan pendekatan community-first dan transparansi. Platform ini mendukung swap, staking, dan yield farming dengan biaya rendah.
Fitur Unggulan:
- Multi-pool liquidity model (balancer-style)
- Semua kode open-source
- Launchpad untuk proyek baru (MINt)
Peluang Yield:
- Yield farming di pool ADA/MIN dan lainnya
- APY bervariasi dari 10–60% tergantung volume & pool
Kelebihan:
- Dukungan developer aktif
- Proyek peluncuran token dengan partisipasi komunitas
Cocok untuk pengguna yang mencari yield stabil dan ekosistem yang inklusif.
3. Liqwid Finance (LQ) – Protokol Lending Cardano
Apa Itu Liqwid?
Liqwid Finance adalah protokol pinjam-meminjam (lending & borrowing) non-kustodial pertama di Cardano.
Mirip seperti Aave atau Compound di Ethereum, pengguna bisa meminjam dan meminjamkan ADA atau token lainnya dengan jaminan.
Fitur Inti:
- Lending tanpa perantara
- Imbal hasil dari bunga pinjaman
- Governance berbasis token LQ
Peluang Passive Income:
- Lending ADA atau stablecoin untuk imbal hasil 4–8% APR
- Partisipasi di staking LQ untuk reward tambahan
Kelebihan:
- Arsitektur kuat, didesain oleh tim berpengalaman
- Konsep DAO yang matang untuk pengambilan keputusan
Risiko tetap ada, seperti over-collateralization dan likuidasi, tapi minim risiko platform terpusat.
4. Aada Finance (AADA) – Lending Peer-to-Peer di Cardano
Apa Itu Aada?
Berbeda dari Liqwid yang modelnya otomatis, Aada menawarkan pinjam-meminjam peer-to-peer, di mana pengguna bisa menentukan syarat peminjaman seperti bunga, jangka waktu, dan jumlah.
Fitur Menarik:
- Lending bersifat fleksibel dan bisa dinegosiasi
- Smart contract digunakan untuk mengunci dana
- Tersedia NFT lending bonds sebagai bukti pinjaman
Potensi Return:
- Bunga tergantung kesepakatan antar pengguna (bisa >10% APR)
- Bisa memanfaatkan jaminan ADA atau stablecoin
Catatan:
- Kurva belajar lebih tinggi
- Cocok untuk pengguna yang aktif dan ingin personalisasi
5. VyFinance (VYFI) – DeFi All-in-One Terdesentralisasi
Apa Itu VyFinance?
VyFinance adalah platform DeFi multifungsi di Cardano, yang menggabungkan:
- DEX
- Auto-harvesting yield vault
- Staking
- Edukasi dan governance DAO
Fitur Andalan:
- Auto-yield: vault yang mengelola farming secara otomatis
- Staking VYFI untuk reward ganda
- Dashboard edukasi berbasis gamifikasi
Peluang Imbal Hasil:
- Farming dan staking VYFI/ADA bisa menghasilkan 15–30% APY
- Vault otomatis cocok untuk investor pasif
Ideal untuk pengguna yang ingin exposure ke banyak fitur DeFi dalam satu platform.
Ekosistem DeFi di Cardano masih muda, namun mengalami pertumbuhan pesat dalam hal developer, pengguna, dan likuiditas.
Proyek-proyek seperti SundaeSwap, Minswap, dan Liqwid Finance membuka peluang menarik untuk menghasilkan passive income dengan risiko lebih rendah, terutama bagi investor yang ingin berada “di awal” sebuah inovasi.
Jangan lupa: sebelum terjun, lakukan riset (DYOR) dan gunakan hanya dana yang siap diinvestasikan. Karena di dunia DeFi, reward tinggi sering kali sejalan dengan risiko tinggi.
